今天给各位分享银行员工信用贷款处罚的知识，其中也会对银行员工信用贷款违规进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
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信用社职工违规操作,顶名贷款应该怎么处理
1、当自己发现被人冒名人申请贷款并造成逾期产生不良污点后，当事人可以向办理贷款的银行提出异议申请，经银行调查核实后，确属被冒名贷款的，由贷款发放银行消除不良信用记录；也可以向当地人民银行提出异议申请、投诉。
2、信用社贷款需要本人提供合同副本，签字，盖章，按手印，首先你要确定这些资料上的所有个人证明都不是你本人的，贷款也是在你本人不知情的情况下贷出的。如果你确认，这就是冒名顶贷了。
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3、应积极与办理贷款、信用卡的银行进行协商（如果银行拒不解决，可向人民法院上诉，要求银行承担因“审核不严”带来的相应法律责任）。要注意搜集证据，鉴于冒名贷款的各式合同、证据非本人签署，可以申请法律鉴定。
4、鼓励全体员工通过各种方式对所知道的冒名贷款向检查组进行实名或匿名举报，督促被稽核单位公开承诺不打击报复举报者，对于查证属实者建议信用社给予举报人精神或物质奖励。座谈询问法。
5、首先，我们可以选择“中国银行业监督管理委员会”进行投诉举报。
假名贷款行政处罚
冒名、顶名贷款是通过欺手段获取信用社信贷资金的一种欺行为。
涉嫌触犯《刑法》，买卖者、使用者涉嫌触犯《治安管理处罚法》，将承担行政责任，接受罚款、治安拘留等行政处罚，买房人如果接受售楼员提议，取银行贷款，不仅贷款行为无效，个人信用受损，情节严重还会构成犯罪。
第虽未达到上述数额标准，但多次以欺手段取得贷款的；第其他给金融机构造成重大损失，或者有其他严重情节的情形。
并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
这是关于特殊主体犯罪的定性问题。贷款罪的犯罪主体虽然是一般主体，但是如果是银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，冒用他人名义或者虚构假名取贷款的，则不能以贷款罪定罪处罚。
其实当前银行监管非常严格，处罚力度历史罕见，违规发放贷款肯定是要被罚的。 而且有向关联借款人发放贷款，向不符合贷款条件的人发放贷款，虚构材料申请贷款等。
违法发放贷款罪如何认定
1、法律分析：行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。
2、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的；单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的。
3、认定标准包括是否存在金融许可证和是否采用非法手段进行放贷。法律依据主要包括《中华人民共和国刑法》等相关法律。
4、以非法经营罪定罪处罚。前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。
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